一、概述
目前國內的所有CRM廠商，不管規模大小，基本上都部署在各大云主機服務商（騰訊云、阿里云、華為云等），享受同樣的云主機提供的安全防護服務，因此大小軟件廠商的數據安全性基本上是接近的。
| 類別 | 小類 | 安全防護內容 | 提供方 |
|---|---|---|---|
| 網絡安全 | 物理設備安全 | 數據中心采用生物識別門禁、24小時監控和防災設施（如防震、防火），保障硬件安全 | 云主機 |
| 防火墻 | 防止非法訪問 | 云主機 | |
| 防DDOS攻擊 | 內置DDoS防護系統，可抵御大規模流量攻擊 | 云主機 | |
| 數據安全 | 數據備份 | 磁盤文件自動備份 | 云主機 |
| 數據庫自動備份 | WiseCRM | ||
| 數據完整性 | 支持手工備份數據庫 | WiseCRM | |
| 數據加密 | 采用SSL對傳輸的數據進行加密 | WiseCRM | |
| 數據隔離 | 業內部分做法將不同客戶的數據存放在同一個數據庫以降低成本。 WiseCRM將不同的客戶存放在不同的數據庫，實現數據隔離。 |
WiseCRM | |
| 訪問控制 | 雙因素認證 | 網卡MAC地址綁定 | WiseCRM |
| 手機驗證碼 | WiseCRM | ||
| 移動端掃碼確認登錄 | WiseCRM | ||
| 訪問痕跡 | 日志 | 支持系統登錄日志和操作日志 | WiseCRM |
常見的產品的可擴展性分類如下：
幾種不同的產品擴展方式，各有優缺點。建議可以根據使用團隊的大小、預算、業務復雜度去選擇合適的方式。
WiseCRM支持靈活自定義的低代碼平臺，系統精簡不臃腫，成本低廉可承受。對于有特別需求的客戶，WiseCRM也支持深度定制開發，始終以客戶需求為首位，為客戶建設最好用的CRM系統。
| ? | 低代碼平臺(固化自定義) | 低代碼平臺(靈活自定義) | PaaS | 定制開發 |
|---|---|---|---|---|
| 自定義模塊 | 固化 | 可任意新增 | 可任意新增 | 可任意新增 |
| 自定義流程 | 固化 | 在一定范圍內可任意定義 | 有較大自由度 | 更大的自由度 |
| 研發成本 | 低 | 低 | 中 | 高 |
| 擴展部署方 | 客戶或廠商 | 客戶或廠商 | 廠商或服務商 | 廠商或服務商 |
| 擴展靈活性 | 低 | 中 | 高 | 高 |
| 代碼執行效率 | 中 | 中 | 低 | 高 |
| 維護成本 | 低 | 低 | 中 | 高 |
| 建議團隊規模 | 20以下 | 100以下 | 50以上 | 100以上 |
| 建議預算 | 8000/年以下 | 5000 – 50000/年 | 5萬/年以上 | 10萬以上 |
| 優缺點 | 成本低，數據量不大，固定的自定義字段/模塊不會造成太大運算支援浪費 | 成本低，系統簡介執行效率高。能滿足中小型團隊的絕大部分擴展需求 | 適合經常有擴展需求，需要較深度擴展的情況。維護成本和服務器消耗資源成本略高 | 定制開發可以量身訂做，能減少搭建模塊造成的流程冗余和勉強。尤其適合需要對接ERP等其他企業應用系統 |
客戶可以從以下幾方面考察選擇供應商：
1、持續服務
CRM作為非標準化產品，原廠商能持續服務，是首要標準。
（而標準化產品因為其他廠商也有能力維護服務，因此可以優先考慮價格）
客戶往往把廠商的規模（員工人數、年營業額）作為首要考慮，在多數環境下這個經驗是行之有效的。但有一個前提，那就是廠商需要持續盈利，那么員工數多、營業額高才是優點。否則，如果持續虧損，那么員工數越多開支越大，營業額越高可能赤字越大，反而對持久經營有害。
那么對非上市公司，如何觀察廠商的盈利狀況？有一個的辦法，如果廠商多輪大額融資，那么往往還處于巨額投資和巨額虧損中，否則依靠自營業務產生的盈利足以支撐企業正常運行，沒有必要大筆出讓股權換取投資。
當然，現在的互聯網大廠，早期也經歷過持續虧損、大筆融資的階段。這里還是有幾點不同：
a) 巨額融資的互聯網大廠基本都是對私人客戶的業務模式，由于中國人口龐大，早期需要對私人用戶進行補貼以培養使用習慣，所以需要大額補貼搶占市場。但是CRM是一個對公業務，企業決策比較理性，巨額補貼給企業用戶并沒有多大意義
b) 互聯網大廠比如騰訊在上市前只融資了2-3輪，一個好的商業模式，幾輪融資后應該已經能夠贏利，而不需要持續10多年融資和虧損。
2、服務經驗
由于CRM的客戶需求是非常個性化，可以說千變萬化，同一個行業的不同企業，可能經營理念、管理流程也有細微差別。很多行業經驗，是需要年限才能積累的，不太容易在短時間速成。因此最好選擇運營時間較長的CRM廠商。
對CRM廠商的員工而言，海歸等高端人才固然高大上，但是如果行業多年增速并不高，那么高端人才是否坐得住冷板凳？能否堅持五年以上？所以客戶企業可以考慮匹配自身企業氣質的服務團隊，他們也許不夠高大上，但是接地氣、耐得住寂寞，能認真踏實對待客戶的每一項需求。
3、服務規模
還是因為CRM的需求非常個性化，因此單個服務顧問能服務的企業是有一定上限的。因此員工人數多的廠商，并不占有優勢。800人的團隊和40人的團隊可能人均服務的企業都是25家左右，可能在每家企業上所支付的精力，小團隊更多一些，因為團隊小，層級架構簡單平坦，溝通協調損耗少。
團隊小，也可容易持續經營，人均開支低，反而容易生存，不會大比例裁員。
CRM的價格，直接影響企業的使用成本。價格構成，有幾種算法：
1、對成本進行分類，如：軟件研發費分攤、獲客成本、銷售成本、服務成本等。然后估算銷售額，估算出每1元銷售收入需要分攤的成本。
2、也可以按照運營公司的整體成本進行估算。這種方法更簡單直觀。
以下假設幾種CRM的成本結構，用戶可參考成本模型，選出性價比高、并且能持續穩定運營的CRM：
| ? | A | B | C | D | E | F |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 廠商累計投/融資金額 | 500萬 | 5000萬 | 5000萬 | 1億 | 10億 | 20億 |
| 融資資金成本(按年息5%) | 25萬 | 250萬 | 250萬 | 500萬 | 5000萬 | 1億 |
| 員工人數 | 30 | 100 | 200 | 300 | 500 | 800 |
| 每員工年綜合成本(萬元) | 35 | 40 | 40 | 40 | 40 | 40 |
| 總成本(萬元) （員工數X綜合成本+資金成本） |
1075萬 | 4250萬 | 8250萬 | 1.25億 | 2.5億 | 4.2億 |
| 當年保有客戶賬號數(萬個) | 2.3 | 8 | 10 | 10 | 15 | 25 |
| 每賬號年成本(元) | 467 | 531 | 825 | 1250 | 1666 | 1668 |
| 每賬號年收入(元) | 500 | 500 | 500 | 800 | 1000 | 1000 |
| 每賬號年利潤(元) | 33 | -31 | -325 | -450 | -666 | -668 |
| 年總利潤(萬元) | 76 | -248 | -3250 | -4500 | -9990 | -16700 |
| 稅后年利潤(萬元) (按所得稅優惠稅率15%) |
65 | -248 | -3250 | -4500 | -9990 | -16700 |
| 累計投融資收回年限 (累計投融資/利潤) |
7.7年 | X | X | X | X | X |
由于CRM是個性化屬性非常強的產品，投入加倍，很難獲得加倍的用戶數增加。因此高融資高投入，反而給業務長期持續經營增大了風險。
行業版和通用版CRM各有優缺點，主要看特定行業能否支撐起一個行業版的運營成本。
| ? | 行業版 | 通用版 | 注釋 |
|---|---|---|---|
| 用戶 | 400家 x 30用戶 | 1000家 x 30用戶 | 按10 – 50用戶取平均值30 |
| 每賬號單價 | 600元/年 | 500元/年 | 行業版單價比通用版單價高20% |
| 年收入 | 400 x 30 x 600 = 720萬 | 1000 x 30 x 500 = 1500萬 | 由于行業版只專注一個行業，并且該行業內也有同行競爭。而通用版可以覆蓋多個行業，因此市場容量、獲客難度至少有幾倍的差距 |
| 企業利潤（所得稅前） | 720 x 10% = 72萬 | 1500 x 10% = 150萬 | 設定企業稅前凈利潤率為10%，企業所得稅率25%，稅后凈利潤率7.5%，已經是比較低的利潤率 |
| 企業綜合成本（每員工每年） | 36萬 | 30萬 | 行業版系統需要員工對該行業有較深了解，招聘時門檻會高一些，因此支付的薪酬高20% |
| 企業員工團隊 | 720 * 90% / 36 = 18人 | 1500 * 90% / 30 = 45人 | 按估算的營收規模、利潤率、成本，行業版的年收入能維持18人團隊，通用版年營收能維持45人團隊 |
| 世界流行趨勢 | 國外CRM主要以平臺 + 個性化實施部署來解決多行業的問題，軟件廠商研發的平臺是通用版，而個性化部署以來廣大第三方服務商，來實現行業的個性化 | ||
| 建議 | 基于以下條件，可考慮行業版： 1、行業有特殊性，有特別的銷售流程等 2、行業足夠大，能養活一家或多家行業CRM廠商 3、企業本身可以支付一定的溢價，行業版用戶單價一般要比通用版溢價 如果行業需求比較接近CRM的銷售流程，只有少量個性化，那么還是應該優先考慮部署通用版CRM，通用版CRM有更龐大的用戶群體，不容易變成小眾產品 |
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SaaS有諸多優點，但在某些條件下，私有部署有獨特的優點。
我們把客戶的需求放在首要位置，因此支持兩種部署模式。
以下為SaaS和私有部署的比較表：
| 比較項目 | SaaS 部署 | 私有化部署 | |||||||||
| 成本投入 | 用戶數 | 10 | 50 | 100 | 250 | 500 | 10 | 50 | 100 | 250 | 500 |
| 軟件使用費(萬元) (SaaS 為每年費用) |
0.6 | 2.5 | 4 | 8.8 | 15 | 5 | 10 | 20 | 30 | 40 | |
| 服務器年費 | ? | ? | ? | ? | ? | 0.5 | 1 | 1.5 | 2 | 2.5 | |
| 1 年合計 | 0.6 | 2.5 | 4 | 8.8 | 15 | 5.5 | 11 | 21.5 | 32 | 42.5 | |
| 3 年合計 | 1.8 | 7.5 | 12 | 26.4 | 45 | 6.5 | 13 | 24.5 | 36 | 47.5 | |
| 5 年合計 | 3 | 12.5 | 20 | 44 | 75 | 7.5 | 15 | 27.5 | 40 | 52.5 | |
| 8 年合計 | 4.8 | 20 | 32 | 70.4 | 120 | 9 | 18 | 32 | 46 | 60 | |
| 投入總結 | · 上表中藍色格子為優勢，紅色格子為劣勢，綠色格子為接近。 · 在用戶數少、使用年限短時，SaaS 具有顯著的低投入優勢。 · 當用戶數較多、使用年限較長，私有化部署的投入成本和 SaaS 投入成本接近，平衡點在 50 用戶×8 年，或 250 用戶×5 年，或 500 用戶×3 年。 · 對于用戶數少于 100 用戶的企業來說優先選擇 SaaS，對于用戶數達到 500 用戶企業來說優先選擇私有部署，100 – 500 用戶的企業，看實際需要，兩種部署方式優先級接近。 |
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| 安全性 | 數據完整性 | 數據庫自動備份 | 數據庫自動備份 | ||||||||
| 系統安全性 | · 云主機廠商提供專業安全防護，包括：防火墻、訪問控制、防攻擊 | · 如私有化部署在專有云主機，安全性和 SaaS 一樣 · 如部署在本地，需要自行配置防火墻等安全措施 |
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| 可擴展性 | 低代碼平臺 | 一樣 | 一樣 | ||||||||
| 定制開發 | 不方便 | 方便 | |||||||||
| API 開放接口 | 支持 | 支持? ?獨占使用? 效率更高 | |||||||||
| 系統升級 | 軟件商統一升級 | 軟件商提供升級包，單獨升級 | |||||||||
| 建議 | 有較深定制需求的、用戶數 100 以上的、具備一定系統管理能力的，可考慮私有化部署。 只需要自定義搭建就實現功能模塊的、用戶數 100 以下的，建議考慮 SaaS 部署。 |
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經常有企業為選擇部署方式而感到迷茫，SaaS和私有化，各有優劣勢，該怎么選擇呢？
傾向于私有化部署的CRM？一般來說，有以下幾個原因和考量：
數據安全與隱私，是每家企業都重視和關心的。選用私有化部署的WiseCRM，可以有效地自主掌控數據，滿足企業對數據安全與隱私的要求。私有化部署CRM的所有數據，比如線索跟蹤、客戶名單、訂單信息等，完全掌握在企業自己手里，并且能得到更妥善保護。數據泄露或丟失不僅會損害企業的經濟利益，還會嚴重影響企業的聲譽，導致客戶流失和合作伙伴的不信任。
私有化部署的CRM，可以依據企業的業務需求，進行自定義擴展，打破局限性。WiseCRM功能模塊自定義，能夠自主設定邏輯關系、打造專屬業務模塊，更加個性化。WiseCRM流程自定義，能夠自主設定審批流程步驟，自動流轉審批信息，更加高效率。崗位與崗位、部門與部門之間，既各司其職，又互相銜接配合，形成高效運作。
API是不同系統之間進行數據交互的橋梁。API集成能夠很大程度上提升系統的靈活性和擴展性，減少重復工作，提升系統的整體效率。私有化部署的WiseCRM，運用API集成，打通企業內部其他系統的對接，輕松實現系統之間數據共享、功能互通。
還可以滿足使用過程中的持續更新迭代，API集成不僅能夠滿足當前的業務需求，還能為未來的發展提供強大的技術支持。
私有化部署讓企業擁有自主權，無論是自由擴展服務器資源，還是數據安全，自定義和擴展需求，全部都能實現。私有化部署的WiseCRM，基礎功能疊加量身定制，適配企業自身的業務與風格，更多的玩法由企業來解鎖。
投入超過20年開發的WiseCRM客戶關系管理系統，支持SaaS模式開通即用。為了滿足客戶需求，同時提供安全性更高的私有化部署，更可以進行代碼級開發，對接企業內部各類系統。附帶獲客模塊課直接訪問數千萬真實潛在客戶資料，每日更新數千條。快速提升銷售業績。
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